Fintify CSV 导入指南
Fintify 支持 CSV 导入，方便你把历史交易记录导入应用。
CSV 导入适合用于迁移已有交易历史、从备份恢复数据，或通过电子表格管理记录。
1. 可以导入哪些记录？
Fintify 支持导入以下投资和现金活动记录：
- 买入
- 卖出
- 入金
- 出金
分红和拆股数据通常会在可用时由市场数据源提供，用户一般不需要手动录入分红或拆股记录。
2. 推荐用法
为了更准确地追踪投资组合、市值、成本、收益和分红，建议在可能的情况下导入完整交易历史。
如果你没有完整历史记录，也可以从当前持仓开始使用 Fintify。做法是用当前总股数和平均成本添加一笔初始买入记录。
例如，如果你当前持有 200 股 NVDA，平均成本为 120 美元，可以导入一行：
Date,Type,Ticker,AccountName,AccountType,Institution,OwnerName,Quantity,Price,Currency,Fees,Notes
2026-04-27,Buy,NVDA,RRSP,RRSP,Questrade,WD,200,120,USD,0,Initial holding based on average cost
这样 Fintify 可以从该日期开始追踪当前持仓。该日期之前的历史表现可能无法完全准确。
3. CSV 格式
CSV 文件应包含表头行。
完整列格式：
Date,Type,Ticker,AccountName,AccountType,Institution,OwnerName,Quantity,Price,Currency,Fees,Notes
4. 字段说明
| 字段 | 是否必填 | 说明 |
|---|---|---|
| Date | 必填 | 交易日期，推荐格式：YYYY-MM-DD |
| Type | 必填 | 交易类型：Buy、Sell、Deposit、Withdraw |
| Ticker | 买入/卖出必填 | 股票或 ETF 代码，例如 AAPL、NVDA、ENB.TO、600036.SS。入金/出金可留空 |
| AccountName | 必填 | 账户名称，例如 TFSA、RRSP，或你自己的账户名称 |
| AccountType | 必填 | 账户类型，例如 TFSA、RRSP、Cash、Non-registered |
| Institution | 必填 | 券商或机构名称，例如 Questrade、Wealthsimple、RBC |
| OwnerName | 可选 | 所有者标签，适合多个人或多个投资组合 |
| Quantity | 买入/卖出必填 | 股数或份额数量 |
| Price | 买入/卖出必填 | 每股或每份价格 |
| Currency | 必填 | 交易货币：USD、CAD 或 CNY |
| Fees | 可选 | 手续费或佣金 |
| Notes | 可选 | 备注 |
5. 市场和代码格式
Fintify 会根据代码格式自动判断市场，不需要额外提供 market 字段。
| 市场 | 示例代码 | 格式 |
|---|---|---|
| 美国股票/ETF | AAPL、MSFT、NVDA、VOO |
普通代码，无后缀 |
| 加拿大股票/ETF | ENB.TO、RY.TO、VDY.TO、XEI.TO |
使用 .TO 后缀 |
| 中国 A 股/ETF | 600036.SS、601398.SS、510300.SS、000651.SZ |
使用 .SS 或 .SZ 后缀 |
不同市场和代码的数据可用性可能因数据提供方而异。
6. 示例 CSV
Date,Type,Ticker,AccountName,AccountType,Institution,OwnerName,Quantity,Price,Currency,Fees,Notes
2024-01-15,Deposit,,,TFSA,Questrade,WD,,,CAD,0,Initial deposit
2024-01-16,Buy,AAPL,TFSA,TFSA,Questrade,WD,10,185.50,USD,1.00,Initial position
2024-02-10,Buy,ENB.TO,TFSA,TFSA,Questrade,WD,50,48.25,CAD,0,Canadian dividend stock
2024-06-20,Sell,AAPL,TFSA,TFSA,Questrade,WD,2,210.00,USD,1.00,Partial sale
2024-07-01,Withdraw,,,TFSA,Questrade,WD,,,CAD,0,Cash withdrawal
7. 导入建议
- 每一行代表一笔真实记录
- 日期尽量使用
YYYY-MM-DD - 买入和卖出数量使用正数
- 入金和出金金额使用正数
- 货币代码保持一致：
USD、CAD或CNY - 同一个账户的
AccountName、AccountType和Institution应保持一致 - 避免重复导入相同记录
- 大规模导入前，建议先导出现有数据作为备份
- 导入后，请检查组合数值是否合理
8. 数据准确性
Fintify 的计算依赖你输入或导入的数据。
不完整、重复、格式错误或不一致的数据可能导致组合市值、成本、收益、分红汇总、账户汇总或图表不准确。
第三方市场数据、分红、汇率和公司事件也可能存在延迟、不完整、不可用或不准确。
重要财务信息请以你的券商、金融机构、税务顾问或其他合格专业人士提供的信息为准。
9. 隐私与安全
CSV 文件可能包含投资记录和其他财务信息。
请安全地保存、备份和分享 CSV 文件。
Fintify 采用本地优先设计。你的投资记录默认保存在设备本地，除非你主动导出、分享或通过其他方式提供到应用之外。
10. 需要帮助？
如有问题、反馈或错误报告，请联系：
support@fintify.ca